بازار «فارکس» (Forex) که کوتاه‌شده عبارت «Foreign Exchange» است، یکی از پویاترین بازارهای مالی جهان برای خرید و فروش ارز‌های خارجی است که روزانه حجم بسیار بالایی از معاملات در بستر آن انجام می‌شوند. این امر آن را به مقصدی جذاب برای سرمایه‌گذاران، تریدرها و افرادی که به دنبال کسب درآمد از نوسانات نرخ ارزها هستند، تبدیل کرده است. اگر به فکر ورود به این بازار هستید، در این مقاله به شما کمک می‌کنیم تا بتوانید قدم‌های اولیه ورود به بازار فارکس را با آگاهی بیشتری بردارید.

فارکس چیست؟

بازار فارکس، بزرگترین بازار مالی جهان است که در آن ارزهای کشورهای مختلف به طور مداوم با یکدیگر مبادله می‌شوند. در حقیقت وقتی شما یورو را به دلار تبدیل می‌کنید، در حال انجام یک معامله فارکس هستید. اما در این بازار، تریدرها با استفاده از تحلیل‌های تکنیکال و بنیادی، به دنبال سود از نوسانات قیمتی ارزها هستند. یکی از جذابیت‌های اصلی فارکس، حجم بالای معاملات و نقدینگی بالای آن است، چراکه هر روز تریلیاردها دلار سرمایه در این بازار معامله می‌شود.

اهمیت شناخت بازار فارکس زمانی بیشتر می‌شود که بدانید این بازار از نوع غیرمتمرکز است و به‌همین دلیل حتی سرمایه‌گذاران ایرانی می‌توانند با ثبت‌نام در یک کارگزاری معتبر، به تبادل ارز‌‌‌های خارجی در آن بپردازند..

چرا باید فارکس را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کرد؟

اگر از ریسک‌های متداول فعالیت در بازارهای مالی جهانی صرف‌نظر کنیم، فارکس به دلایل متعددی به یکی از بهترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری تبدیل شده است. در اینجا چند مورد را بررسی می‌کنیم:

• نقدینگی بالا: به‌عنوان عظیم‌ترین بازار مالی در دنیا، روزانه تریلیون‌ها دلار سرمایه در بازار فارکس معامله می‌شود. این حجم بالای معاملات نقدینگی بالایی را در این بازار فراهم می‌کند. این میزان سرمایه به تریدرها کمک می‌کند بدون آنکه تغییر چشمگیری در قیمت‌ها ایجاد شود، ارز‌های مختلف را به‌راحتی و با سرعت بالا خرید و فروش کنند.
• بازار ۲۴ ساعته: بازار فارکس ۲۴ ساعت شبانه‌روز و پنج روز هفته فعال است. این بازار از یکشنبه شب (با شروع جلسه آسیایی) تا جمعه شب (پایان جلسه نیویورک) باز است. این ویژگی به تریدرها این امکان را می‌دهد که در هر ساعت از شبانه‌روز و از هر جای دنیا معامله کنند.
• دسترسی به بازارهای جهانی: فارکس یک بازار جهانی است که در آن بانک‌ها، دولت‌ها، مؤسسات مالی، شرکت‌های چندملیتی و تریدرهای فردی از سراسر جهان شرکت می‌کنند. معاملات ارزها به‌طور مستقیم بر تجارت بین‌المللی و سرمایه‌گذاری تأثیر می‌گذارند و بازار فارکس در مراکز مالی بزرگی مانند لندن، نیویورک، توکیو و سیدنی فعالیت می‌کند.
• ارائه اهرم‌های مالی: فارکس به تریدرها اجازه می‌دهد از اهرم مالی استفاده کنند. این ویژگی به شما این امکان را می‌دهد که با مقدار کمتری سرمایه، حجم بالاتری از معاملات را کنترل کنید. برای مثال، با اهرم ۱:۱۰۰، می‌توانید با ۱۰۰۰ دلار سرمایه، معادل صدهزار دلار معامله کنید.
• دسترسی آسان: فارکس یکی از دسترس‌پذیرترین بازارها برای تریدرهای خُرد است. با گسترش پلتفرم‌های معاملاتی آنلاین، هر فردی می‌تواند با سرمایه‌ای نسبتاً کم وارد این بازار شود و به ابزارها و منابع آموزشی متعددی که توسط بروکرها ارائه می‌شود، دسترسی داشته باشد.
• سازمان‌های ناظر بر بروکرها: فارکس به صورت غیرمتمرکز اداره می‌شود، اما نهادهای نظارتی مختلفی در کشورهای مختلف بر فعالیت بروکرها و معاملات نظارت می‌کنند تا شفافیت و امنیت معاملات را تضمین کنند. برای مثال، در انگلستان سازمان FCA و در ایالات متحده CFTC از جمله نهادهای نظارتی هستند.
• تنوع بالای ارز‌ها: : ارزهای مختلف و ابزارهای مالی متنوعی در فارکس برای معامله وجود دارد که این بازار را برای سرمایه‌گذاران با استراتژی‌های مختلف جذاب می‌کند.
• نوسان‌پذیری: بازار فارکس بسیار نوسان‌پذیر است. قیمت ارزها بر اساس اخبار اقتصادی، رویدادهای اجتماعی سیاسی، نرخ‌های بهره و سایر عوامل به سرعت تغییر می‌کند. این نوسانات می‌توانند فرصت‌های سودآوری زیادی ایجاد کنند، اما می‌توانند خطرات زیان قابل‌توجهی را به همراه داشته باشند.

حالا که به‌خوبی می‌دانیم فارکس چیست و چرا باید آن را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنیم، لازم است با مراحل ورود به این بازار نیز آشنا شویم.

گام‌های ورود به فارکس چیست؟

ورود به بازار فارکس می‌تواند یک فرصت جذاب برای کسب درآمد باشد، اما نیازمند دانش، برنامه‌ریزی و تعهد است. مراحل ورود به فارکس را در زیر فهرست کرده‌ایم:

• آموزش مقدماتی و شناخت بازار فارکس
• انتخاب یک کارگزار یا بروکر فارکس معتبر
• ثبت‌نام در بروکر
• معامله به‌‌صورت آزمایشی
• تعیین استراتژی معاملاتی
• شارژ حساب در بروکر فارکس
• شروع معامله در فارکس با سرمایه اندک
• تحلیل سود و زیان

۱. شناخت بازار فارکس

اولین و مهم‌ترین گام برای ورود به بازار فارکس، کسب شناخت کافی از این بازار و اصول اولیه معامله در آن است. فارکس یک بازار جهانی برای معامله جفت‌ارزها است. به بیان بهتر، معامله‌گران در آن با خرید و فروش جفت‌ارزها (مانند EUR/USD) به دنبال سود از تغییرات و نوسانات قیمت ارزها هستند.

این موضوع به این معناست که شما در فارکس همیشه دو ارز را هم‌زمان معامله می‌کنید: یکی را می‌خرید و دیگری را می‌فروشید. این دو ارز که در اصطلاح به آن‌ها «ارز پایه» و «ارز مظنه» گفته می‌شود، با هم یک «جفت‌ارز» را تشکیل می‌دهند.

پس از درک فرایند انجام معاملات در این بازار، لازم است با اصطلاحات تخصصی فارکس و مفاهیمی مثل اسپرد، اهرم، لات (Lot) و پیپ (Pip) آشنا شوید. منابع آموزشی متنوعی از جمله کتاب‌ها، مقالات و دوره‌های آنلاین برای یادگیری این مبانی وجود دارد که می‌توانید از آن‌ها استفاده کنید.

۲. انتخاب یک کارگزار یا بروکر فارکس معتبر

ازآنجایی‌که بازار فارکس یک بازار جهانی و بسیار بزرگ است، سرمایه‌گذاران خرد نمی‌توانند به‌راحتی به آن دسترسی داشته باشند. به همین دلیل، باید از یک کارگزار یا بروکر معتبر کمک بگیرند که در واقع مانند واسطه‌ای بین تریدر و بازار عمل می‌کند و یک پلتفرم معاملاتی را برای انجام معاملات در اختیار آن‌ها قرار می‌دهد.

بروکر در حقیقت شریک ترید شما است و به‌‌همین دلیل برای انتخاب آن باید نکات مهمی را در نظر بگیرید. در فهرست زیر به معیارهای مهم و نحوه انتخاب بروکر فارکس اشاره شده است:

• نظارت و رگولاتوری: انتخاب یک بروکر تحت نظارت نهادهای معتبر تضمین می‌کند که سرمایه شما در امنیت است و بروکر از قوانین شفافیت و سلامت مالی پیروی می‌کند.
• پلتفرم‌های معاملاتی: بروکر باید پلتفرم معاملاتی کارآمد و کاربرپسندی را ارائه دهد. پلتفرم‌هایی مثل متاتریدر ۴ و متاتریدر ۵ از پرکاربردترین پلتفرم‌ها هستند که ارائه استراتژی‌های خودکار، دارایی‌های قابل‌معامله، سهولت استفاده و … را تا حد زیادی تضمین می‌کنند.
• ابزارهای معاملاتی: ابزارهای تحلیلی و مدیریتی مانند تقویم اقتصادی، ماشین‌حساب‌های معاملاتی و نمودارهای تحلیلی به شما کمک می‌کنند تصمیمات دقیق‌تر بگیرید. بنابراین بروکری را انتخاب کنید که ابزارهای قوی و کاربردی ارائه می‌دهد.
• اهرم‌ها: اهرم امکان افزایش حجم معاملات با سرمایه کمتر را می‌دهد، اما ریسک بالایی دارد. حتما بروکری را انتخاب کنید که اهرم متناسب با سطح ریسک‌پذیری شما را ارائه می‌دهد.
• اسپرد و کمیسیون‌ها: اسپرد فاصله بین قیمت خرید و فروش است و بروکر آن را به‌عنوان کارمزد از شما دریافت می‌کند.حتما کارمزد و اسپرد دریافتی را با امکانات ارائه شده توسط بروکر بسنجید تا هزینه‌های معاملاتی شما کاهش پیدا کند.
• خدمات مشتریان: بروکری را انتخاب کنید که پشتیبانی مناسب و سریعی ارائه دهد تا در صورت بروز مشکلات بتوانید از آن استفاده کنید. بعضی از بروکر‌های بین‌المللی وب‌سایت فارسی دارند و پشتیبانی به زبان فارسی نیز ارائه می‌کنند.

بنابراین برای انتخاب بهترین بروکر فارکس باید به معیارهای متعددی توجه کنید که وضعیت رگوله، کارمزدها و پلتفرم معاملاتی ازجمله مهم‌ترین آن‌ها هستند.

۳. ثبت‌نام در بروکر

پس از انتخاب بروکر، باید در آن ثبت‌نام کنید. ثبت‌نام معمولاً شامل وارد کردن اطلاعات شخصی، تأیید هویت (آپلود مدارک شناسایی) و تکمیل مراحل احراز هویت برای باز کردن حساب است. پس از تأیید حساب، شما به حساب معاملاتی خود دسترسی خواهید داشت و می‌توانید به معاملات فارکس بپردازید.

در زمان افتتاح حساب، حتما به انواع حساب‌هایی که بروکر ارائه می‌دهد و شرایط هر حساب توجه کنید چراکه هریک از حساب‌ها، اسپرد، اهرم و امکانات مختلفی را ارائه می‌دهند. بنابراین حتما مطمئن شوید که شرایط حساب با اهداف معاملاتی شما سازگار است. ازجمله مهم‌ترین حساب‌ها می‌توان به استاندارد، مینی، میکرو و ECN اشاره کرد.

نکته مهم دیگر در این خصوص، مشخص کردن حداقل سرمایه برای ورود به فارکس است چراکه هریک از این حساب‌ها، به حداقل سرمایه مشخصی برای افتتاح نیاز دارند که این عدد از ۱ دلار شروع می‌شود و تا اعدادی مثل ۵۰۰ دلار متغیر است.

۴. معامله به‌‌صورت آزمایشی

یکی از بهترین روش‌ها برای شروع کار در فارکس، استفاده از حساب دمو است. بیشتر بروکرها امکان استفاده از حساب دمو را برای مشتریان خود فراهم می‌کنند. به این ترتیب می‌توانید پیش از شروع معاملات با سرمایه واقعی، با یک حساب آزمایشی (Demo) تمرین کنید. برای استفاده از این حساب، لازم است ابتدا در زمان ثبت‌نام حساب دمو را به‌جای حقیقی انتخاب و با آن تمرین کنید تا دانش و مهارت شما به اندازه‌ای برسد که بتوانید حساب واقعی ایجاد کنید.

بنابراین می‌توانید بدون ریسک مالی، به یادگیری و تمرین استراتژی‌های معاملاتی بپردازید و با قابلیت‌های پلتفرم آشنا شوید.

۵. تعیین استراتژی معاملاتی

شرط موفقیت در فارکس، داشتن یک استراتژی معاملاتی مشخص است. بدون داشتن برنامه و استراتژی، معاملات شما به‌شدت تحت تأثیر احساسات بازار و احتمالات خواهد بود که می‌تواند به ضرر مالی شما منجر شود. برخی از معروف‌ترین استراتژی‌های معاملاتی عبارتند از:

• تحلیل تکنیکال: استفاده از نمودارها و ابزارهای تکنیکال برای پیش‌بینی روند قیمت. این استراتژی به تحلیل داده‌های گذشته برای پیش‌بینی حرکت‌های آینده متکی است.
• تحلیل بنیادی: در این نوع تحلیل، عوامل اقتصادی، سیاسی و مالی که بر ارزش ارزها تأثیر می‌گذارند، مورد بررسی قرار می‌گیرد.
• مدیریت ریسک: این استراتژی شامل تعیین میزان ریسک پذیرفته شده برای هر معامله و استفاده از ابزارهایی مثل حد ضرر (Stop Loss) برای محدود کردن زیان‌های احتمالی است.
• مدیریت سرمایه: در این روش، تکنیک‌های کسب بیشترین میزان سود از کم‌ترین میزان سرمایه را یاد می‌گیرید تا سرمایه‌گذاری شما بازدهی بالاتری داشته باشد.

۶. شارژ حساب در بروکر فارکس

برای شروع معامله در فارکس، باید حساب کاربری خود را شارژ یا به آن پول واریز کنید. اغلب بروکر‌ها امکان شارژ حساب را با روش‌های زیر فراهم می‌کنند:

• کارت اعتباری
• حساب بانکی خارجی
• کیف پول دیجیتال مانند پرفکت‌مانی
• ارز دیجیتال
• واریز و برداشت ریالی از طریق صرافی

البته به‌دلیل تحریم‌ها، بسیاری از امکانات بالا عملا در ایران قابل استفاده نیستند. به‌همین اغلب سرمایه‌گذاران ایرانی از روش‌های سوم تا پنجم برای شارژ حساب خود در بروکر فارکس استفاده می‌کنند.

۷. شروع معامله در فارکس با سرمایه اندک

بعد از یادگیری و تمرین با حساب دمو، می‌توانید به‌صورت واقعی وارد بازار شوید. بهتر است اولین معاملات را با سرمایه اندک شروع کنید تا ریسک‌های اولیه را به حداقل برسانید. در این مرحله، هدف اصلی باید یادگیری و کسب تجربه باشد نه کسب سودهای بزرگ. با گذشت زمان و کسب تجربه، می‌توانید سرمایه خود را به‌تدریج افزایش دهید.

۸. تحلیل سود و زیان

پس از هر دوره معاملاتی، بهتر است نتایج معاملات خود را تحلیل و بررسی کنید. بررسی سود و زیان، شما را از نقاط ضعف و قوت استراتژی‌های معاملاتی آگاه و به بهبود عملکرد شما کمک می‌کند. سوالاتی که باید از خود بپرسید شامل موارد زیر است:

• آیا معاملات موفق بوده‌اند؟ چرا؟
• آیا معاملاتی با زیان روبه‌رو شده‌اید؟ دلیل آن چه بوده است؟
• آیا به استراتژی معاملاتی و قوانین مدیریت ریسک خود پایبند بوده‌اید؟

نتیجه‌گیری

ورود به فارکس نیازمند یادگیری، برنامه‌ریزی و مدیریت است. با دنبال کردن این مراحل و داشتن انضباط و تعهد به استراتژی‌های معاملاتی، می‌توانید در این بازار پرنوسان و پرریسک، موفقیت بیشتری کسب کنید.