در آغاز هر کاری ممکن است از شدت هیجانی که برای رسیدن به موفقیت داریم شتاب‌زده عمل کنیم و بعد متوجه این موضوع شویم که بهتر بود با دورخیز درست و کمی فکر کردن قدم در راه معقول‌تری برای رسیدن به اهداف مالی‌مان می‌گذاشتیم. به خاطر داریم زمانی که بورس به تنگنا خورده بود و هر روز سراسر تابلوهای بورس را رنگ قرمز پر می‌کرد و همه ما حتی سهامداران قدیمی و معامله‌گران حرفه‎‌ای را دست‌پاچه کرده بود. اما جالب است بدانیم که در همان زمان بودند افرادی که همان گام اول را معقول برداشته بودند و به متخصصین بازار سهام گوش داده بودند و پول‌شان را در صندوق‌های سهامی گذاشته بودند. به همین دلیل هم نگرانی آنها کمتر بود. این جا بود که علامت سوال بزرگی در ذهن تمام تازه واردان و حتی افراد نیمه حرفه‌ای بورس شکل می‌گرفت که اصلا صندوق سهامی چیست؟ یعنی مانند یک جعبه بزرگ و مهر و موم شده است که ما می‌رویم و برگه سهام در آن می‌ریزیم؟ اصلا چرا حالا که به طور کلی حال بازار سهام به این شکل است به ما پیشنهاد سرمایه گذاری https://kiandigital.com/investment در این صندوق داده می‌شود؟ آیا این یک بازی جدید است و یا واقعا می‎‌توان به این صندوق به چشم یک ساحل امن نگاه کرد؟

نحوه عملکرد صندوق سرمایه گذاری سهامی

اگر بخواهیم تعریفی روشن و واضح از صندوق سهامی ارائه بدهیم باید گفت که این نوع صندوق یک سبد است از دارایی‎های تشکیل شده از سهام شرکت‌هایی که در بورس پذیرفته شده‌اند. این صندوق بر سهام متمرکز است و تنها قسمت کمی از آن را اوراق درآمد ثابت مانند سپرده بانکی و اوراق مشارکت تشکیل می‌دهد. یعنی ۷۵ تا ۹۰ درصد از دارایی این صندوق‌ها از سهام تشکیل شده است. اما باز با وجود چنین تعریفی این سوال برمی‌آید که چرا باید به صندوق سهامی به جای سرمایه گذاری مستقیم در بورس https://kiandigital.com/bourse اعتماد کرد و مهم‌تر از همه امیدوار بود که بهتر و حرفه‌ای‌تر از خرید انفرادی سهام به دست خودمان جواب می‌دهد؟ می‌توان با یک مقایسه ساده به این سوال جواب داد؛ تصور کنیم که خودمان به صورت انفرادی شروع به خرید و فروش سهام می‌کنیم. در این صورت ممکن است چند اتفاق باعث متضرر شدن ما شود. اول از همه این که بسیاری از ما از دانش کافی در مورد سهام بهره‎‌مند نیستیم و به همین خاطر تنها بر اساس گفته‌های دیگران سهام خریداری می‎کنیم. حال فرض را بر این می‌گذاریم که کمی از تابلو خوانی هم سر در می‌آوریم و با رجوع به وبسایت‌های معتبری مانند ره‌آرود می‌توانیم تا حدی از اوضاع سهام باخبر شویم. اما آیا این وقت را داریم که هر روز هم به این وبسایت و هم به وبسایت TSETMC سر بزنیم و از جزئیات منتشر شده درباره هر سهم باخبر شویم؟ متاسفانه پیش آمده که بسیاری از خریداران سهام به دلیل ناآگاهی، سهامی را خریده‌اند که شرکت مرتبط با آن بعدا ورشکسته شده یا با مشکلات زیادی روبرو شده است. خلاصه کنیم که صندوق سهامی مانند دیگر صندوق های سرمایه گذاری https://kiandigital.com/fund دیگر – جدا از شفافیت مالی و اعلام آخرین تغییرات قیمتی در پرتفو اینترنتی خود – تیمی مجرب به نام ارکان صندوق دارد که متشکل است از اعضای اصلی مانند مدیر صندوق و متولی صندوق و اعضای دیگر. به علاوه تعدادی تحلیل‌گر حرفه‌ای بازار بورس دارد که کارشان رصد روزانه سهام حاضر در سبد صندوق است. این رصد روزانه و دقت در انتخاب سهام و خرید و فروشِ به موقع باعث می‌شود که شما بتوانید با خیال راحت و بدون اضطراب نسبت به سرمایه‌تان از سرمایه گذاری غیر مستقیم – با کمک صندوق سهامی – در سهام لذت ببرید.

صندوق سرمایه گذاری سهامی مناسب چه افرادی است؟

اما به این سوال می‌رسیم که اصلا صندوق سهامی مناسب چه افرادی است؟ آیا کسانی که می‎خواهند از این نوع صندوق بهره‌مند شوند باید ویژ‎گی خاصی داشته باشند؟ باید گفت که شخصیت سرمایه گذاری هر فرد حتی از میزان پولی که می‌خواهد وارد بازارهای سرمایه کند مهم‌تر و تاثیرگذارتر است. سرمایه گذاران از طریق سنجش ریسک باید متوجه شوند که آیا ریسک گریز هستند یا ریسک پذیر؟ صندوق های سرمایه گذاری سهامی همان‌طور که بیش‌تر دارایی‌شان از سهام تشکیل شده است، بیش‌تر برای افرادی طراحی شده‌اند که شخصیت سرمایه گذاری ریسک پذیری دارند. به این معنی که اگر تا درصدی هم ضرر کنند باز هم تاب آوری لازم را برای ادامه دادن سرمایه گذاری در این صندوق‌ها دارند و به آینده و روزهای آتی بورس و البته عملکرد صندوق بر اساس سوابق آن امیدوار هستند.

مزیت صندوق سهامی

به یاد داشته باشیم که بازدهی و ریسک دو روی یک سکه هستند و به طور موازی همدیگر را تعریف می‌کنند. هر چه بازدهی بیش‌تر باشد ریسک هم بیش‌تر است و برعکس. با این حساب یکی از عمده مزایای صندوق‌های سهامی این است که در شرایطی که بازار سهام حتی ذره‌ای رو به بهبود باشد، می‌توان به سهام ارزنده موجود در صندوق سهامی خود امیدوار بود و سوددهی خوبی را انتظار داشت؛ از طرف دیگر شفافیت مالی این صندوق‌ها و گزارش‌های روزانه بازدهی آن‎ها از طریق صفحه اینترنتی‌شان باعث می‌شود تا ما بتوانیم از عملکرد صندوق مطلع شویم و در صورت تمایل، اقدامات لازم را انجام دهیم. بیشتر صندوق‌های سهامی جزو صندوق‌های قابل معامله هستند. در موارد غیر قابل معامله در بورس، بعد از گذشت ۳ ماه از خرید واحدهای سرمایه گذاری این صندوق می‌توانیم نسبت به فروش واحدهای سرمایه گذاری خود در صورت نیاز اقدام کنیم و کارمزدی حداقلی بپردازیم.

دغدغه صف فروش

یادتان می‌آید آن زمان را که سهام‌مان در حال نزول بود؟ خیلی از ما برای فروش سهام خود در صف‌های طولانی فروش گیر می‌افتادیم و نمی‌توانستیم سهم‌هایی که روز به روز کم ارزش‌تر می‌شدند را از پرتفوی خود بفروشیم. یکی از دردناک‌ترین صحنه‌ها در بازار سهام همین در صف فروش گیر افتادن است. اما زمانی که سرمایه گذاری در صندوق سهامی را آغاز می‌کنیم و واحدهای سرمایه گذاری‌ آن را می‌خریم، اصلا لازم نیست که در زمان فروش نگران قرار گرفتن در صف باشیم. عملکرد صندوق و وظایف ارکان صندوق به نحوی تنظیم شده است که می‌توانیم واحدهای‌مان را در یک روز کاری به فروش برسانیم.

عملکرد هوشمندانه

در حالی که در محل کار درگیر مشغله‌های خود هستیم و حتی یکبار هم زمان برای بررسی سهام خود نداریم، صندوق سهامی با برنامه ریزی که دارد و با تیم مجرب خود به بررسی و تحلیل بازار و سهام حاضر در صندوق اقدام می‎کند و از این بابت که بازار سهام امروز در چه حال و اوضاعی بوده است نگرانی نخواهیم داشت.

شفافیت و امنیت مالی

صندوق سهامی مانند یک گوی شفاف که درون آن پیدا است، عمل می‌کند. به این معنی که از طریق داده‌ها و اطلاعات روزانه‌ای که صندوق منتشر می‌کند به راحتی می‌توان از عمکرد صندوق باخبر شد و از کیفیت سهام خریداری شده و حاضر در سبد مطلع بود. حتی از وبسایت‌های معتبر دیگر مانند فیپیران نیز می‌توان عملکرد ماهانه و سالانه صندوق را متوجه شد.

خرید و فروش به صورت آنلاین

با توجه به ورود بازار سرمایه به بستر اینترنت و طراحی اپلیکیشن برای انجام خرید و فروش واحدهای سرمایه گذاری صندوق های سرمایه گذاری به صورت آنلاین، دیگر لازم به اقدام حضوری در کارگزاری‌ها و حتی رویارویی با شلوغی وبسایت‌ها نیست. هر فرد سرمایه گذار به طور مجزا می‌تواند از طریق اپ نصب شده در تلفن همراهش در هر ساعت کاری اقدام به معامله کند.

نحوه خرید و فروش صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی چگونه است؟

صندوق سهامی، یک صندوق قابل معامله است که درآن می‌توان با واحدهای سرمایه گذاری اقدام به خرید و فروش کرد. به خرید و فروش واحدهای سرمایه گذاری در صندو‌ق‌های سرمایه گذاری سهامی و دیگر صندوق های سرمایه گذاری صدور و ابطال می‌گویند؛ صدور واحد سرمایه گذاری یعنی خرید و ابطال واحدهای سرمایه گذاری یعنی فروش آن‌ها. اگر در صندوق‌هایی مانند صندوق آوای سهام کیان و صندوق آهنگ سهام کیان سرمایه گذاری کنیم می‎توانیم عمل خرید و فروش را از طریق اپلیکیشن کیان دیجیتال به صورت آنلاین انجام دهیم.

بهترین صندوق سهامی

جدا از بحث بازدهی صندوق‌ها باید گفت که بهترین صندوق سهامی را باید بنا بر عملکرد و شفافیت مالی آن نیز سنجید. مراجع معتبری مانند وبسایت فیپیران هر روزه به نمایش عملکرد صندوق سهامی می‌پردازد و به ما می‌گوید که صندوق سهامی موردنظر از نظر بازدهی چه عملکردی داشته است. گفتنی است که رضایت سرمایه گذاران از روند خدمات صندوق نیز برای انتخاب بهترین صندوق از اهمیت بالایی برخوردار است. در حال حاضر اگر دو صندوق سهامی کیان را در نظر بگیریم از روند رشد و سابقه آن‌ها متوجه می‌شویم که میزان رضایت و تمام ویژگی‌هایی که از بهترین صندوق سهامی انتظار می‌رود را داشته‌اند؛ به عنوان مثال صندوق سهامی آوای کیان با سابقه ۵ سال و ۴ ماه توانسته بازدهی حدودا ۳۲۰۰ درصدی از زمان شروع کارش تا به امروز داشته باشد. نکته جالب در مورد بازدهی اخیر این صندوق این است که بازده یک سال گذشته آن تا ۲۷ خرداد امسال ۴۲ درصد بوده است. از طرف دیگر، صندوق آهنگ سهام کیان هم رشد موفقی در مدت زمان ۵ سال و ۶ ماه از شروع فعالیت خود داشته است. این صندوق توانسته از آغاز فعالیتش بازدهی بیش از ۱۷۰۰ درصدی داشته باشد. گفتنی است که رشد این صندوق در بازه یک سال اخیر منتهی به ۲۷ خرداد امسال حدود ۴۵ درصد بوده است.

بیشترین بازدهی صندوق های سهامی

صندوق های سهامی بنا بر عملکرد و انتخاب سهامی که در سبد دارایی خود قرار داده‌اند بازدهی‌های متفاوتی دارند. بیشترین بازدهی صندوق های سهامی را می‌توان به سادگی با مراجعه به گزارش‌های وبسایت‌های رسمی به دست آورد.

بهترین صندوق های سهامی

تحلیلگران صندوق های سهامی و همچنین ارکان آن‌ها با سیاست‌های خاص خود اقدام به انتخاب گروه‌های موردنظر سهام برای تشکیل سبد دارایی خود می‌کنند. انتخاب صندوق‌ها بنا بر دارایی‌هایی که دارند نشان می‌دهد که عملکرد کدام یک از آن‌ها بهتر بوده است. از آن جا که صندوق های سهامی بسیاری در حال رقابت با یکدیگر هستند، می‌توان انتظار داشت که گزینه‌های سطح بالایی در میان آن‌ها وجود داشته باشد. بهترین صندوق های سهامی، صندوق‌هایی هستند که در صدر جدول گزارش‌های هفتگی و ماهانه قرار دارند.

مقایسه صندوق های سهامی

یکی از کارهای مفیدی که هر سرمایه گذار می‌تواند قبل از انتخاب صندوق سهامی موردنظر خود انجام دهد این است که عملکرد و بازدهی هر کدام از آن‌ها را بررسی کند. مقایسه صندوق های سهامی با توجه به سوابق و اعتبارات و محبوبیتی که در طول زمان حضورشان به دست آورده‌اند به ما کمک می‌کند تا بهترین انتخاب را داشته باشیم.